ファイナンシャルプラニングとは、お客様の収入、資産に応じたプランの立案・相談業務のことを言います。

銀行マンや保険会社の外交員さんなどがファイナンシャルプラン技能士の資格を有していることが多いことから、金融商品の販売員さんというイメージを持っておられる方が多いです。

しかし、本来は、お客様の現在の収支の状況、お持ちの資産状況、家族構成から今後の必要資金などを細かく計算し、より安全に効率的に資産を増やしていくためのアドバイスをすることを指します。

「みらい創互社」は代表取締役の田中直秋を中心に、ファイナンシャルプラニング能力と、親しみやすさ、対応の丁寧さ細やかさをもって、お客様に安心して相談いただける、業務を目指しております。

相談事例（お悩み）

　　　

お金が貯まらない	お金を貯めるためには強制力をもたせる
保険と貯蓄のバランス	保険にムダなお金を遣いすぎている。見直すだけで貯蓄できるお金がうみだせる。
誰に相談したらいいのか わからない	保険やさんに相談すると保険商品を売りつけられる。かといって、ファイナンシャルプランナーに相談するとベラボーな相談料がかかる。私は、そういう敷居を高くするのはチャンスを逃すので、そこは、なんでも相談できる、世間話もできるようなおばあちゃんの知恵袋みたいな存在でいたいから、めざすところはあの絵の通りなんです。親しみやすさが私らしさ。

相談事例（企業様からの相談）

社会保険料を抑える方法がないか？

確定拠出年金の提案
確定拠出年金の採用により、企業の社会保険料負担は抑制することができます。
従来の確定拠出年金ですと、社員の皆様全員に加入して頂くことになりますが、「選択型確定拠出年金」ですと、 加入したい方のみ加入して頂くことが可能になります。

それでも、加入して頂く社員様の、月々の手取り給与が少し減ってしまうのは現実です（年金積立額ー社会保険料削減分）
そこで、加入社員様の既存の加入保険の見直しや、住宅ローン等の借入金の見直し相談も合わせて行い、その部分もケアしていきます。
結果、月々の家計費収支はそのままの状態で、利回りの良い確定拠出年金に加入して頂くことができ、企業様も社会保険料の削減により
財務状況を改善することができます。

人生にアクシデントは付き物！

そんな大ピンチの時のために、みなさん生命保険や医療保険、損害保険のような様々な保険に加入しておられると思います。でも、保険も実は金融商品、選択する会社や商品によって複雑に違いがあるものです。

私たちファイナンシャルプランナーは、お客様の現状や未来の展望にそって、必要な保険を世界中の商品の中から組み合わせ、より少ないコストでケアしていけるように設計します。

保険の見直し例（個人様の場合）

ご家族の生命保険と年金それから、火災保険に自動車保険。
すべてにおいて、個別に必要な保障の額を割り出していくと、必要以上に多くの保険に入っておられる場合が多いです。
さらに、同じ保険の種類で同じ保障のものでも、会社によっては保険料に差があったりするので、上手に組み合わせていくことが大事です。

毎月の家計費の中から、上手に保険料を削減することで、レジャー費用や貯蓄に回せる金額が捻出できます。